Розділ «Банк» показує рахунки ФОП у ПриватБанку та monobank і всі операції з виписки. Головне, що він робить, — зіставляє надходження із замовленнями: клієнт оплатив на IBAN, і оплата сама з'являється в замовленні, без ручного «позначити оплаченим».

Підключення

Банк підключається в «Налаштування» → «Інтеграції» → «Банки»:

  • ПриватБанк — через «Автоклієнт» у «Приват24 для бізнесу»: підключіть «Інтеграція (Автоклієнт)», натисніть «Підключити API» і скопіюйте токен. В «Обмеження по сервісам» залиште «Отримання балансів і транзакцій».
  • monobank — «Особистий X-Token (виписки)» з api.monobank.ua (відскануйте QR у застосунку mono).

Під час підключення можна вказати «Рахунки для імпорту» (порожньо — усі рахунки ФОП), «Завантажити історію за, днів» і налаштування зіставлення (див. нижче). Покроково — у статті «Підключення банку».

Після підключення виписки завантажуються автоматично. Кнопка «Інтеграції» у шапці сторінки «Банківські операції» веде до налаштувань підключення.

Рахунки

Угорі сторінки — картка кожного рахунку: назва, банк, поточний баланс, IBAN і час останнього оновлення («оновлено 5 хв тому»). Перемикач «Імпортувати виписку» вимикає завантаження операцій з окремого рахунку — наприклад, особистої картки, яка потрапила в список.

Операції

Нижче — таблиця операцій за обраний період:

Колонка Що показує
«Дата» дата й час операції
«Сума» надходження зеленим, списання — звичайним кольором
«Напрям» «Надходження» або «Списання»
«Контрагент» хто заплатив чи кому заплатили
«Призначення» призначення платежу — саме за ним найчастіше знаходиться замовлення
«Рахунок» на який ваш рахунок
«Статус» «Не зіставлено», «Зіставлено» (з номером замовлення) або «Пропущено»

Біля незіставленої операції може бути підказка «підказка 92 %» — наскільки Рекс.Селлер упевнений, що знайшов замовлення. Позначка «не остаточна» означає, що банк ще проводить операцію.

Пошук працює за призначенням, контрагентом та IBAN. Таблицю можна фільтрувати за напрямом, рахунком і статусом, групувати й вивантажити.

Як зіставляються оплати

Для кожного надходження Рекс.Селлер шукає серед неоплачених замовлень і оцінює збіг за кількома ознаками:

  • сума — точно дорівнює залишку до сплати або схожа на нього;
  • № замовлення в призначенні платежу — ваш номер або номер з сайту чи маркетплейсу;
  • телефон чи ім'я клієнта в призначенні або в імені платника;
  • ТТН — для переказів накладеного платежу (NovaPay, «Контроль оплати»);
  • дата — оплата близько до дати замовлення (і не раніше за нього).

Якщо збіг упевнений (за замовчуванням від 90 %), оплата зараховується в замовлення автоматично. Нижче порогу операція лишається «Не зіставлено» з підказкою. Автозіставлення вмикається налаштуванням підключення «Автоматично зіставляти з замовленнями», а «Поріг автозіставлення (0–100)» задає, наскільки впевненим має бути збіг.

Порада

Просіть клієнтів вказувати в призначенні номер замовлення — тоді майже всі оплати зіставлятимуться самі. Рекс.Рахунок показує клієнту готове призначення платежу з номером замовлення й кнопкою «копіювати».

Один переказ накладеного платежу від Нової Пошти часто покриває кілька посилок одразу — такий переказ розподіляється на всі замовлення, ТТН яких є в призначенні.

Зіставити вручну

  1. Натисніть на незіставлене надходження (або «Зіставити» в меню рядка).
  2. У вікні «Зіставлення оплати» Рекс.Селлер покаже підказки: замовлення, «залишок 1 197 ₴» і чому воно підходить («сума, № замовлення, телефон»).
  3. Позначте одне чи кілька замовлень. Якщо підказок немає — «Знайти замовлення» за номером, клієнтом чи телефоном.
  4. Натисніть «Зарахувати 1 197 ₴». Оплата додасться в замовлення з позначкою банку, статус операції — «Зіставлено».

Інші дії з операцією:

  • «Відкрити замовлення» — перейти до зіставленого замовлення;
  • «Скасувати зіставлення» — розірвати зв'язок; оплата прибирається із замовлення («Зіставлення скасовано, оплату прибрано із замовлення»);
  • «Пропустити» — для надходжень, які не є оплатою замовлень: позика, переказ власних коштів, повернення від постачальника. Операція отримає статус «Пропущено» й більше не заважатиме.

Прив'язка з картки замовлення

Те саме можна зробити з іншого боку: у замовленні у вікні оплат знайдіть вхідну оплату з виписки (пошук за платником, призначенням чи IBAN) і натисніть «Прив'язати». Платіж з виписки в замовленні захищений: у ньому можна змінити лише коментар. Докладно — у статті «Оплати».

Банк і Книга обліку доходів

«Книга обліку доходів» рахує дохід за датою надходження коштів. Вхідні операції, не прив'язані до замовлень, у дохід не потрапляють — книга попереджає, скільки таких операцій і на яку суму. Позики й власні кошти не є доходом, тому їх варто «Пропустити», а оплати клієнтів — зіставити.

Права доступу

  • Бачити розділ «Банк» можуть ролі з доступом до банку.
  • Зіставляти, скасовувати зіставлення й пропускати операції — ролі з дозволом «Зіставлення платежів»; для зарахування в замовлення потрібне ще право працювати з оплатами замовлень.

Див. Команда й ролі.

Часті питання

Чому оплата не зіставилася сама? Сума не збігається із залишком (часткова оплата, переплата, комісія), у призначенні немає номера чи телефону, або замовлення вже оплачене. Зіставте вручну — підказки покажуть найімовірніші замовлення.

Клієнт оплатив два замовлення одним платежем. У вікні «Зіставлення оплати» позначте обидва — сума розподілиться між ними.

Чи потрапляють сюди оплати на картку фізособи? Лише якщо це рахунок, підключений через monobank чи ПриватБанк і увімкнений для імпорту. Інші оплати вносьте в замовленні вручну.

Чи може Рекс.Селлер щось списати з мого рахунку? Ні. Підключення лише читає баланси й виписку.